KYC مخفف “Know Your Customer” است، به معنی “شناخت مشتری”. این اصطلاح معمولاً در حوزه مالی، بانکداری، فین‌تک و صرافی‌های ارز دیجیتال استفاده می‌شود و به فرآیندی اشاره دارد که در آن شرکت‌ها هویت مشتریان خود را تأیید می‌کنند.
هدف KYC:
1. جلوگیری از پولشویی
2. مقابله با تأمین مالی تروریسم
3. احراز هویت مشتریان برای امنیت بیشتر
4. کاهش خطرات و تقلب‌های مالی
مراحل KYC:
• جمع‌آوری اطلاعات شخصی مانند نام کامل، آدرس، شماره تماس.
• ارائه مدارک هویتی مانند کارت شناسایی، گذرنامه یا گواهی‌نامه.
• در برخی موارد، تأیید محل سکونت از طریق قبوض خدماتی یا صورت‌حساب بانکی.
این فرآیند برای رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی (AML) در سطح جهانی الزامی است.
